工商银行泰州泰兴支行“三强化”防控电子银行业务风险

等天亮

    为了进一步提升电子银行风险防范能力，工商银行泰州泰兴支行采取三项有力措施，有效控制内外部案件发生，提高电子银行风险管理和防控水平。　　

一是加强宣传教育。网点柜员向客户发放电子银行使用安全手册，并提示客户保管好电子银行认证介质和银行卡密码，正确输入工行网银地址，最好在专门的电脑上使用网银，不轻意点击陌生人发送的链接，避免中病毒和木马程序，注意保护好银行发送的短信验证码，坚决不向他人提供密码。大堂服务人员在指导客户使用网银的同时，再次做好风险提示。建议客户开通免费的电子银行登陆短信提醒业务。建议开通理财类交易需要U盾等安全介质进行认证的功能，避免不法分子利用理财交易实施新型诈骗的陷阱。  

二是加强员工培训学习。为全面提高全员业务操作水平和风险防控能力， 泰兴支行组织全员学习电子银行业务管理办法和业务操作流程，及时掌握电子银行制度的最新变化，尤其是重要风险环节、风险点的防控，切实消除风险隐患，防范风险事件。

三是加强操作流程风险控制。在为客户开办电子银行业务时，严格按照相关规章流程办理，做好身份联网核查工作，做到相关电子银行业务必须客户本人亲自办理，发放安全认证介质本人亲自签收。确保严格合规办理每一笔业务。对于对公客户根据客户反洗钱等级及业务情况为客户设置合理的公转私限额。同时，加强对企业使用网银的辅导，规范操作，防范风险。（泰兴程军）