关于持续开展个人不合规银行账户清理的公告

沐小悠

关于持续开展个人不合规

银行账户清理的公告

尊敬的客户:

您好!

为加强账户管理，更好地保障您的账户资金安全，减少电信诈骗风险，依照《人民币银行结算账户管理办法》、《中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》、《中华人民共和国反洗钱法》，我行持续开展个人银行账户清理工作，现将相关事项公告如下∶

一、核实清理账户范围及措施

符合以下条件之一的个人账户将纳入账户清理范围，陆续采取限制一定金融服务的控制措施，相关账户将被采取包括但不限于暂停非柜面交易、账户状态设置为只收不付、不收不付，直至终止业务关系等控制措施∶

（一）客户信息不完整

个人客户九项基本信息不全或证件有效期过期，九项基本信息包括∶姓名、性别、国籍、职业、住所地或者工作单位地址、联系方式、身份证件或者身份证明文件的种类、号码和证件有效期限;

（二）客户信息不准确

涉及开户时客户已满16周岁证件类型为户口簿、地址不详细、职业不明确、国籍不明确、身份证号码为15位、非有效证件开户、居民身份证号码有误、证件到期日有误、账户户名含有特殊符号、证件已过有效期、手机号码不准确等;

（三）非实名制账户

涉及身份证信息未核查、虚假、假名、匿名、无法核实等，有效身份证件被他人使用，导致同一证件开立不同户名账户等;

（四）超限I类户

同一客户在我行开立I类户超过1个（不含社保卡）;

（五）同一手机号码对应不同客户

涉及个人手机号码被多个不同的客户使用为联系方式;

（六）同一客户号对应不同户名

涉及客户有效证件产生不同户名，包括曾用名、错误用名、音同字不同等错误户名;

（七）长期不动户

银行结算账户两年内未发生收付活动（不包括结息等非客户主动发生的业务），且余额在人民币50元（含）以下的，该账户将被纳入"久悬户"管理。

二、特别提示

（一）为保证您账户的正常使用，如您有属于上述情况账户，请尽快本人持有效身份证原件及账户（折、卡）主动到我行任意网点办理账户清理和身份信息维护业务，或通过手机银行进行个人信息的维护。

（二）清理、归并个人银行账户，是广大客户运用账户分类机制，合理存放资金，保护资金安全的有效手段，它可以从源头上降低电信网络诈骗风险。

（三）在清理核实账户过程中，我行不会以任何理由、通过任何方式要求您提供账户密码、短信验证码、手机银行登录密码等敏感信息，也不会以任何理由要求您进行转账等涉及账户资金的操作，请您注意保护账户信息，防范电信诈骗。

（四）如您不清楚自己所持有的银行卡（存折）是I类、II类、III类账户，您可以持本人身份证和所有卡（折） 到我行任意网点进行查询。

三、客户身份信息核实完善渠道及类型

（一）如您预留的个人客户信息有缺失、错误、无效或已发生变化，请您持本人有效身份证原件，至我行任意网点变更。

（二）如您的常住地址、职业、证件有效期已发生变化，您可通过我行手机银行"个人信息维护"进行更新（仅限登记证件为居民身份证的个人客户）

（三）如您持户口簿开户，且已年满16周岁，请尽快将有效证件更新为居民身份证。

感谢您的理解与支持，如您有任何疑问，请致电我行任一网点（后附我行各网点地址和电话），也可携带本人身份证件就近至我行营业网点咨询。由此给您带来的不便敬请谅解。我们将竭诚继续为您提供专业、优质的金融服务。

特此公告。

江苏泰州农村商业银行股份有限公司

2022年4月11日

泰州农商行营业网点联系表