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当前，电信网络诈骗犯罪仍然是复杂的社会治理问题，严重侵害人民群众切身利益和财产安全。银行作为反诈的重要阵地一直履行着宣传者、防范者、协助者的角色，泰兴黄桥支行积极履行运营风险防控各项规章制度，坚持反诈宣传常态化，多种形式宣传反诈知识，切实提高消费者资金安全意识，助力消费者远离电信网络诈骗。同时对新出现的各种诈骗手段及时向客户作出提醒，在业务过程中对非法买卖银行卡的法律责任作出警示，提示客户不得出租出借银行卡片帮助诈骗行为，为人民群众构筑坚实城墙做出自己的贡献。 在做好宣传的基础上，泰兴黄桥支行积极使用我行个金智能风控系统这一利器，做好客户的识别和后续处置工作，正是拥有这样的利器及充分的使用，为黄桥支行协助公安机关抓获涉嫌转移诈骗资金嫌疑人奠定了坚实的基础。 2023年05月12日，一名客户走进网点，大堂经理上前询问客户需求，杜某反映其银行卡不能使用，想来看一下卡片什么情况，大堂经理将客户引导至合规经理处，合规经理通过个金风控系统进行查询，查询到客户卡片被控制，控制原因处赫然出现的是“银行卡诈骗嫌疑人，该人员到柜面办理业务时请联系公安机关进行抓捕”。看到这一字样后，网点负责人及现场主管碰头商议后先要求客户打印六个月流水，客户离开柜面打印期间网点负责人到网点营业大厅外请示支行保卫及业务主管部门，保卫及业务主管部门问询具体情况并报请支行领导审批后同意我网点做报警处理，得到支行肯定的答复，网点负责人及时拨打110电话向泰兴市公安局黄桥分局进行报案，接警后110连线人员简单询问情况后表示尽快出警。因出警需要一段时间，网点人员需要在公安到达期间稳住客户，不让客户离去。于是网点负责人在微信群内告知上述消息，要求全员密切关注该名人员的行动，在高柜业务有几人叫号等待、低柜刚刚结束开户可以办理账户解控的情况下，请客户叫号等待业务的办理，同时以半年流水无法验证账户是否正常为由请客户继续打印近三年流水，打印后询问客户明细中的来由以此来拖延时间，高柜业务在办理到该客户前一个号时，公安出警人员尚未到达，现场主管进入现金区示意经办人员放慢业务办理速度，为稳住客户拖延时间。其间客户提出要出去透透气，因找不到合适的延缓理由，于是告诉客户你的号要到了，再等一会就可以办理业务了，客户表示在外面转转，于是大堂人员在客户出门后密切关注客户去向，目睹客户进入对面商店且一直没有出来，此时公安出警人员到达现场询问报警人员及嫌疑人在哪，网点人员随即告知公安民警嫌疑人行踪，公安人员立即行动将该名人员抓获。 上述过程中，网点人员提前对客户的信息进行核实，敏锐察觉账户锁定信息的异常，及时汇报冷静处理，利用有限的条件与客户周旋最终配合公安民警将涉嫌转移诈骗资金的嫌疑人抓获，为反诈工作做出了自己应有的贡献，今后网点将在总结此次事件的基础上形成一套行之有效的配合方案，继续在见义勇为的道路上奋勇前进。 作者黄鼎文
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