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中国人寿张凤鸣:发挥保险资金另类投资优势 助力做好金融五篇大文章

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发表于 江苏泰州

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发挥保险资金

另类投资优势

助力做好

金融五篇大文章

作者:国寿投资公司党委书记、总裁 张凤鸣


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党的二十届三中全会提出要积极发展科技金融、绿色金融、普惠金融、养老金融、数字金融,加强对重大战略、重点领域、薄弱环节的优质金融服务。国寿投资公司作为中国人寿集团旗下的专业另类保险资产管理公司,要始终胸怀“国之大者”,强化使命担当,将助力做好金融“五篇大文章”作为贯彻落实全会精神的重要抓手和重要举措,切实发挥行业引领示范作用。

提高政治站位

全面准确深入理解全会精神

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在以中国式现代化全面推进强国建设、民族复兴伟业的关键时期,党的二十届三中全会科学谋划围绕推进中国式现代化进一步全面深化改革的总体部署,彰显了以习近平同志为核心的党中央将改革进行到底的坚强决心和强烈使命担当。

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一是深刻认识加强党的领导是强国建设的根本保障。党的十八大以来,以习近平同志为核心的党中央以伟大的历史主动精神、巨大的政治勇气、强烈的责任担当,统筹国内国际两个大局,贯彻党的基本理论、基本路线、基本方略,统揽伟大斗争、伟大工程、伟大事业、伟大梦想,坚持稳中求进工作总基调,出台一系列重大方针政策,推出一系列重大举措,推进一系列重大工作,战胜一系列重大风险挑战,攻克了许多长期没有解决的难题,办成了许多事关长远的大事要事,推动党和国家事业取得历史性成就、发生历史性变革。实践表明,新时代之所以能够发生如此伟大的变革,民族复兴伟业之所以能够跑出“加速度”,根本在于有习近平总书记领航掌舵、有习近平新时代中国特色社会主义思想指引航向。我们要深刻领悟“两个确立”的决定性意义,增强“四个意识”、坚定“四个自信”、做到“两个维护”,自觉把思想和行动统一到全会精神上来。


二是深入领会进一步全面深化改革是新时代新征程的必然选择。党的十一届三中全会以来,我们党始终把改革开放作为解决中国一切问题的关键,作为富国强国的必由之路。改革开放后的历届三中全会均针对不同历史阶段的特征和任务作出了相应重大决策,产生了重大影响。党的二十届三中全会坚持问题导向、目标导向、实践导向,着力解决制约高质量发展的堵点问题、影响社会公平正义的热点问题、民生方面的难点问题,提出立足现实、顺应民心的解决路径。国寿投资公司成立17年以来的转型发展历程也充分证明,正是由于坚持深入推进改革、谋划创新发展,坚持专业化市场化的方向开展投资、创设产品、提升能力,坚持对标监管、对标行业构建保险另类资管公司体制机制,公司才能由一家留存资产处置平台成功转型为首家持牌经营的专业保险资管公司。


三是全面增强贯彻六个必须坚持的政治自觉思想自觉行动自觉。《决定》提出了必须贯彻坚持党的全面领导、坚持以人民为中心、坚持守正创新、坚持以制度建设为主线、坚持全面依法治国、坚持系统观念等原则。“六个必须坚持”集中体现了习近平总书记关于全面深化改革重要论述的核心要义,是改革开放以来特别是新时代全面深化改革宝贵经验的科学总结,是我们勇闯深水区、改革攻坚的必然遵循。贯彻落实好“六个必须坚持”,国寿投资公司要更加坚定践行政治性人民性,提升专业性,更加坚定践行开拓创新精神,更加坚定践行风险管理理念,更加坚定践行责任担当,要增强工作的原则性、系统性、预见性、创造性,强化攻坚意识、责任意识、钉钉子精神,提高一抓到底的定力、担当作为的能力。


四是准确把握党的二十届三中全会对保险资金的更高要求。全会部署的300多项重大改革举措,涉及经济、民生、教育、科技、党建等各个领域,并对国有企业以及金融领域深化改革提出了明确要求。其中,《决定》提到34次“金融”、13次“保险”,进一步对“五篇大文章”进行阐释,充分说明党中央对金融保险工作的高度重视和极大期望。国寿投资公司作为保险资金的重要投资者,要进一步强化助力经济高质量发展和金融强国建设的使命担当,主动变革投资管理体系,加大对国家重大战略、重点领域和薄弱环节的支持,加快探索形成助力“五篇大文章”的有效途径和方式,为实体经济增长和发展转型提供更多长期资本和耐心资本。


增强使命担当

积极服务“五篇大文章”

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国寿投资公司始终坚持以习近平新时代中国特色社会主义思想为指引,坚守金融报国初心,践行金融为民使命,在中国人寿集团党委的正确领导下,积极贯彻落实党中央决策部署,完善另类投资支持实体经济融合机制,加强助力“五篇大文章”的投资布局与业务拓展力度。当前公司管理资产规模超过5500亿元,“十四五”以来年度新增投资服务实体经济规模占比均为100%,划款规模年均增长率33.2%


1

服务科技金融发展

公司积极落实“科技是第一生产力”论断,大力支持创新驱动发展战略,聚焦新信息技术基础设施、新算力基础设施,服务于战略新兴产业的产业园区等领域,加大产品创设和投融资支持力度,在科创基金基础上凝聚科创合力,当前支持科技自立自强领域累计投资规模311亿元。其中,科创基金自2021年3月设立以来,已成功投资小度科技、中创新航、海尔卡奥斯、硅基仿生、瀚博半导体、清陶能源、高景太阳能、拉普拉斯、品驰医疗等14个行业龙头企业,投资估值在稳步提升。长三角科创基金筹备工作有序进行,已与上海市相关部门签署合作框架协议。


2

服务绿色金融发展

公司积极服务经济社会绿色转型发展,助力“双碳”目标实现,聚焦节能环保、清洁能源、绿色基建等领域,健全和持续优化公司ESG体系,稳步扩大绿色投资规模,当前累计投资规模474亿元。其中,“双碳”基金于2023年2月设立,是保险业发起设立的首支以“双碳”为主题的策略型基金,并首次引入政府资金,通过市场化选聘从60家管理人中胜出。目前已投资斑马智行、澳盛科技、倍豪装备等优质项目,同时有多个储备项目推进中。


3

服务普惠金融发展

公司积极服务共同富裕战略,立足普惠性,支持小微企业,支持“平急两用”公共基础设施建设、城中村改造、保障房建设等,支持人民美好生活需要和乡村振兴,当前支持社会民生领域建设累计投资规模565亿元。其中,参与交易所首单产权属性的权益型ABS建信租赁住房专项计划,助力保障性住房发展。国寿郧西乡村振兴基金做好滚动投资,已累计分配收益1179万元,2024年还将分配收益400万元,惠及上万名困难学生、医护人员、致富带头人等。


4

服务养老金融发展

公司积极融入养老金融国寿服务体系建设,全力支持养老险公司商业养老金试点期的资产配置需求,建立高效有序的常态化项目推荐机制,打造符合养老金配置需要的另类投资产品。当前已成功落地3个项目,投资规模14亿元,实现养老险公司受托投资重要突破。同时积极支持国寿健投公司贯彻落实“健康中国”战略。


5

服务数字金融发展

公司积极挖掘数字经济热点领域的成长性投资机会,以及传统行业部门的数字化改造、数字基础设施等方面的投资机会,做好项目投资和储备。其中,认缴了2020年设立的战新基金,当前累计规模16亿元投资润鹏半导体、恒坤新材、中微亿芯、长鑫存储、鲁汶仪器、盛合晶微等项目,以投资带动数字产业发展。


突出改革重点

精准落实三中全会决策部署

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党的二十届三中全会要求明确国有资本重点投资领域和方向,推动国有资本向关系国家安全、国民经济命脉的重要行业和关键领域集中,向关系国计民生的公共服务、应急能力、公益性领域等集中,向前瞻性战略性新兴产业集中。国寿投资公司将聚焦全会提出的新要求新目标新任务,不断提高另类投资服务实体经济的质量和水平,切实发挥保险资金服务实体经济的主力军和维护金融稳定的压舱石作用。

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一是聚焦国家战略加强投资布局。锚定建设金融强国目标,围绕金融“五篇大文章”谋篇布局。大力发展科技金融,服务新质生产力相关的八大战略性新兴产业和九大未来产业,探索成长类股权投资机遇,研究推进配置类股权投资基金设立,积极推进长三角科创基金等区域类基金以及专精特新基金等主题类基金,支持重点区域和优质中小企业融资。大力发展绿色金融,完善政策、标准和产品体系,推进绿色投资存量规模稳步增长,努力打造ESG投资产品。大力发展普惠金融,持续加大对民营经济、中小微企业、“三农”等领域的投资支持力度,探索在加强普惠性、基础性、兜底性民生建设中的投资机会,加大对乡村全面振兴的支持力度。


二是聚焦改革重点加强股权投资。落实全会提出的积极培育壮大耐心资本,引导更多资源要素向新质生产力集聚等要求,坚持守正创新,把握战略机遇,加大支持产业链供应链韧性和安全、战略性新兴产业的力度,探索形成适应新质生产力发展的投资方法论和管理体系。提高投研质效,深耕科技创新领域和细分行业,在专精特新、新能源、数字经济、乡村振兴等领域加强研究,将投研一体化机制落到实处,提升研究对投资的赋能作用。加强组合管理,通过策略型基金、母基金、S基金、并购基金等组合产品和底层资产的科学配置,分散单个项目的投资风险,平滑各项目间的投资收益,进而实现资金的规模化配置。探索推进配置类股权投资,努力打造“配置型股权基金+S基金”双轮驱动模式,为中长期收益打好良好基础,全面覆盖初创期和成长期项目,主动融入科技、产业、金融良性循环。


三是聚焦核心能力加强价值创造。围绕国有企业功能定位,围绕国有资本价值创造,推进产品模式、管理模式的育“新”提“质”,确保经营效益、业务价值、投资收益的全面增长。坚持价值导向,着力优化预算考核和激励约束机制,加快建立健全资本投入产出考核评估机制,持续优化干部考核评价体系,增强投资内生动力。持续加强资产负债匹配,前瞻性优化大类资产配置,充分考虑负债端市场拓展需要、成本和现金流特征,有力推动投资与融资融合机制,充分发挥另类投资带动综合金融服务的优势。持续发力提升投资收益,着力实现产业链延伸和盈利模式的创新,加强存量项目管控和新增项目把关,强化“募投管退”全流程主动管理,提高投资收益和利润贡献的稳定性和可持续性。


当前,全党全国正在认真贯彻落实党的二十届三中全会精神,作为国内排名首位的另类投资保险资管公司,我们将始终坚持党的领导、深入贯彻落实党的二十届三中全会精神,积极发挥公司在保险资金另类投资领域的专业优势,奋勇拼搏、开拓创新,为优化保险资产配置、提高保险资金投资收益、推动行业高质量发展贡献力量,努力在大有可为的新时代彰显大担当、实现新作为。



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