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工商银行泰州新区凤凰支行严防对公开户网诈风险

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当前电信网络诈骗的形势十分严峻,工商银行泰州新区凤凰支行提高风险认识,严格开户受理、尽职调查等各环节的制度的执行并切实织牢账户风险防控网,务必将风险堵截在源头,将涉案账户杜绝在第一道防线。
一是对公开户人员要有足够的风险敏感度。要在履行做好审核和客户风险提示的基础上,加强对各类信息的细心分析,尤其对存在陪同人员的情况要引起警惕,杜绝"重形式合规,轻实质风险"问题,要时刻了解监管部门管理要求的变化,时刻掌握不法分子犯案手法的动向,提升风险敏感性,及时堵截外部风险的渗透。
二是要严格执行企业开户合规制度。要审核证件的真实性和开户意愿的真实性,明确线上开户预约应由客户自己发起,对于客户不熟悉相关功能的,应加强宣传和辅导,不得代其进行预约操作,防止不法分子以我行操作漏洞而将向银行进步转嫁风险。
三是在开户受理环节中,需重视和客户的沟通交流。有些客户的部分回答存在一定问题的,包括词不达意、答非所间、逻辑混乱、自相矛盾、前后不一致、回答优豫、表情紧张、回答不合常理、对本单位经营情况及办公地址等回答含糊不清等应加以重视。 (新区龚璟皓)

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