带你了解反洗钱“三年行动计划”

沐小悠

- 反洗钱小课堂 -

带你了解反洗钱

“三年行动计划”

为依法打击治理洗钱违法犯罪活动，进一步健全洗钱违法犯罪风险防控体系，2022年1月，中国人民银行、公安部、国家监察委员会等11部门联合印发《打击治理洗钱违法犯罪三年行动计划（2022-2024年）》，决定于2022年1月至2024年12月在全国范围内开展打击洗钱犯罪三年活动。

如何远离洗钱？

1.

选择安全可靠的金融机构办理业务

合法的金融机构接受监督，履行反洗钱义务，是对客户和自身负责；只有选择安全可靠、严格履行反洗钱义务的金融机构，个人的资金安全和信息安全才更有保障。

2.

积极配合金融机构进行身份核查工作

为了防止他人盗用身份从事非法活动，个人到金融机构办理业务时需要配合完成以下工作：出示本人有效身份证件，如实填写本人信息（姓名、年龄、职业、联系方式等），配合金融机构进行身份识别，回答金融机构工作人员的合理提问。如有身份证件到期更换的，应及时通知金融机构进行信息更新。

3.

切勿出借、买卖个人账户

保护个人信息安全最为重要，不要出借自己的身份证件，也不要出借、出租、买卖自己的银行卡和U盾，避免他人借用本人名义从事非法活动。

4.

不用自己的账户替他人提现

提现是犯罪分子最常采用的洗钱手法之一。有人受朋友之托或受利益诱惑，使用自己的个人账户或公司的账户为他人提取现金，为他人提供便利。然而，法网恢恢疏而不漏。请您切记，账户将记录每一个人的金融交易活动，请不要用自己的账户替他人提现。