小陈是泰兴的一名在校学生，今年4月30日，他和朋友张某去银行解冻自己的银行卡。办理过程中，银行工作人员发现，短短一个多月，小陈资金流水记录多达100多条，单笔交易金额少则几万，多则数十万，几乎都是“即存即转”，账户余额很少。这和小陈的年纪明显不符，由此判断有人利用这张银行卡“洗钱”。
得知自己涉嫌“洗钱”，小陈一下子懵了，在银行工作人员的提醒下，拨打了“110”报警。民警到达现场后，将小陈以及在银行外徘徊的张某一起带到派出所作进一步调查。
小陈告诉民警，今年年初，他通过朋友介绍认识了收购银行卡的张某，为赚点零花钱，他去银行办理了银行卡，并按张某的要求，申请了网银U盾、手机卡，后连同身份证号码一起，以150元的价格卖给了张某。
而据张某交代，其花费150元收购小陈的银行卡、手机卡、网银U盾后，转手以5000元的价格卖给了上线，一倒手就是30多倍的利润。
一倒手能挣4000多元，巨款利润的背后必定有不为人知的秘密。泰兴警方迅速成立专案组，兵分两路，一路围绕银行卡的资金流水展开侦查，另一路围绕嫌疑人张某开展讯问工作。
民警通过进一步侦查，又陆续发现了收购银行卡的多名嫌疑人，一个以杨某为首的收购、贩卖银行卡的犯罪团伙架构逐步呈现。
“五一”小长假前后，警方连续出击，先后抓获杨某、张某等10名涉嫌收买、非法提供信用卡信息的犯罪嫌疑人。
通过进一步的审查深挖、侦查排摸，专案组民警又明确了潜藏在广东、广西、福建、云南等地的16名涉案嫌疑人。6月2日，专案组民警兵分多路，奔赴4省10市，在当地公安机关的大力支持下，先后抓获16名犯罪嫌疑人。
经查，泰兴人杨某曾在境外务工，一次偶然的机会，得知有人正以6000元一套的价格收购银行卡，这让杨某看到了商机。
杨某回国后，通过网络联系的方式，发展了包括张某、侯某、戴某、蒋某等在内的9名下线，以每套150元的价格向亲戚、朋友、社会闲散人员收购银行卡。杨某负责收卡，集中后通过快递物流的方式寄给上线施某，施某打包，少量多次地寄往境外。2018年至今，该团伙收卡1000余张，获利400余万元。
杨某等26名犯罪嫌疑人相继被公安机关依法采取刑事强制措施。7月7日，施某等4名犯罪嫌疑人因涉嫌非法提供信用卡信息罪被依法执行逮捕。案件仍在进一步侦办中。
《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一 【妨害信用卡管理罪】有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金;数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：
(一)明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的；
(二)非法持有他人信用卡，数量较大的；
(三)使用虚假的身份证明骗领信用卡的；
(四)出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。
【窃取、收买、非法提供信用卡信息罪】窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。
银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。
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