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洗钱犯罪看似遥远 其实可能存在于你我身边 学习“反洗钱”知识 杜绝洗钱犯罪 让我们一起来学习一下吧！ “洗钱”就是通过隐瞒、掩饰非法资金的来源和性质，通过某种手法把它变成看似合法资金的行为和过程。主要包括提供资金账户、协助转换财产形式、协助转移资金或汇往境外等。 这主要是指清洗毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益，将构成洗钱罪。 洗钱助长走私、毒品、黑社会、贪污贿赂、金融诈骗等严重犯罪，扰乱正常的社会经济秩序，破坏社会公平竞争，甚至影响国家声誉。因此，我们依法采取大额和可疑资金监测，反洗钱监督检查，反洗钱调查等各项反洗钱措施，预防和打击洗钱犯罪，起到遏制其上游犯罪的目的。 常见的洗钱途径或方式有： ①通过境内外银行账户过渡，使非法资金进入金融体系； ②通过地下钱庄，实现犯罪所得的跨境转移； ③利用现金交易和发达的经济环境，掩盖洗钱行为； ④利用别人的账户提现，切断洗钱线索； ⑤利用网上银行等各种金融服务，避免引起银行关注； ⑥设立空壳公司，作为非法资金的“中转站”； ⑦通过买卖股票、基金、保险或设立企业等各种投资活动，将非法资金合法化； ⑧通过购买彩票进行洗钱； ⑨通过购买房产进行洗钱； ⑩通过珠宝古董交易和虚假拍卖进行洗钱。 国家反洗钱行政主管部门是指哪个部门？其主要职责是什么？ 国家反洗钱行政主管部门是指中国人民银行，主要负责组织协调全国的反洗钱工作，负责反洗钱资金监测，制定金融机构反洗钱规章，监督检查金融机构及特定非金融机构的反洗钱工作，调查可疑交易，开展反洗钱国际合作等。 中国人民银行专门成立了中国反洗钱监测分析中心，具体负责反洗钱资金监测。 与客户建立新业务关系时，或金融业务达到规定数额时，金融机构要对客户身份证件进行识别，保证客户身份的真实性和合法性，并根据规定留存客户身份信息。因此，个人办理金融业务时，应出示真实有效的身份证件或其他身份证明文件，并填写基本身份信息。 如到未开户银行办理现金汇款、现钞兑换、票据兑付业务且单笔金额超过1万元人民币或外币等值1000美元，应配合出示并复印有效身份证件或其他身份证明文件。个人办理5万元人民币或外币等值1万美金的现金存取业务，应出示有效身份证件或其他身份证明文件。 代理他人办理金融业务的客户，应如何配合金融机构履行客户身份识别义务？ 客户代理他人办理金融业务，应出示被代理人及本人有效身份证件或其他身份证明文件，填写姓名、联系方式、身份证件或其他身份证明文件的种类和号码等信息。 在与客户的业务关系存续期间，金融机构还会持续履行客户身份识别义务吗？ 是的，金融机构还要持续地关注客户及其日常经营活动及其他金融交易情况，并及时提示客户更新资料信息。 当客户要求变更姓名或名称等身份信息时，金融机构是否还需要重新识别客户？ 是的。当客户要求变更姓名或名称、身份证件或身份证明文件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或负责人等信息时，金融机构应当重新识别客户，客户应向金融机构出示相关信息。 如果客户所办理的业务部分符合洗钱特征，银行会拒绝交易吗？ 交易符合可疑交易报告标准，并不意味着客户就是洗钱分子，因此金融机构要针对不同情形，采取不同措施。比如你去银行开户时说你没有身份证或者使用假名开户，银行肯定会拒绝。不涉及到这一类特征的业务，比如你的账户资金进出很频繁，与你的身份或经营状况不符，银行不会拒绝办理业务，但会作为可疑交易上报。 客户在金融业务关系存续期间，如果先前提交的身份证件或其他身份证明文件已过期了，该怎么办？ 应及时更新身份信息，若未在合理期限内更新且无合理理由的，金融机构应中止为客户办理业务。 金融机构在履行客户身份识别时，应将哪些情况作为可疑情况上报？ 客户拒绝提供有效身份证件或无正当理由拒绝更新客户基本信息，或者金融机构在采取必要措施后，仍怀疑先前获得的客户身份资料的真实性、有效性和完善性时。 不会。《中华人民共和国反洗钱法》重视保护个人隐私和企业的商业秘密，并专门规定对依法履行反洗钱职责而获得的客户身份资料和交易信息要予以保密，非依法律规定，不得向任何组织和个人提供。
《中华人民共和国反洗钱法》还规定，反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱行政调查；司法机关依法获得的客户身份资料和交易信息只能用于反洗钱刑事诉讼。 学习完反洗钱小知识 再来完成这套 “反洗钱”有奖知识问答 答题有奖！ 快来参与吧~
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