泰有趣论坛|bbs.ty7.cn

查看: 24047|回复: 0

[财经] 关于开展个人银行帐户清理的公告

[复制链接]
发表于 2019-9-30 15:35 |显示全部楼层
尊敬的客户:
    为进一步加强帐户管理,保障您的合法权益,根据《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》、《中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》等文件关于个人银行结算帐户管理要求,我行拟于2019年9月份起开展个人银行账户清理及客户身份核实工作。现将相关事项公告如下:
     一、余额在人民币200元(含)以下及2年(含)未发生账务**易(不包括结息、司法扣划等)的账户(含个人银行结算账户、个人银行卡、个人储蓄账户等,下同)我行将对该账户转入“长期不动账户”管理。

二、对非实名制帐户,同一证件开立不同户名的帐户,同一手机号码对应不同客户的账户,同一客户号对应不同户名账户,证件信息已过期帐户,身份信息不准确、不完整帐户,个人同一证件号码开立分类账户个数超限的个人账户等转入“长期不动账户”管理,或对账户进行降级处理。(注:身份信息包含姓名、性别、国籍、职业、住所地或工作单位地址、联系方式、身份证件或身份证明文件的种类、号码和有效期限9项基本要素)

    三、若您的账户被设置“长期不动户”标志,您持该账户在我行所有交易渠道办理业务时,交易均将被拒绝。此时,您需要提供该账户对应的本人有效实名证件原件和介质(折、卡)到泰州农商行营业网点办理销户或重新启用手续;如果委托代理人办理的,除了提供以上资料外,还需提供代理人的有效实名证件原件。
     四、为方便您办理业务,当您持长期未使用的账户前往营业网点办理业务时,请随身携带该账户本人有效实名证件原件(代理办理需同时携带代理人有效实名证件原件)。同时,建议您及时归并在我行持有的所有个人银行账户,对长期不使用的账户及时进行销户处理,避免不必要的麻烦。

五、请及时带证件到我行柜台进行身份信息核实。对在我行系统内留存的证件信息不符合要求的客户名下帐户,我行将根据相关规定中止提供金融服务。

     如果您对以上内容有任何疑问,请致电我行客服96008或咨询营业网点。由此给您带来的不便敬请谅解。
     感谢您对我行工作的理解和支持,我们将继续竭诚为您提供优质、快捷的金融服务。
     特此公告!
江苏泰州农村商业银行
2019年9月15日

您需要登录后才可以回帖 登录 | 注册新用户 新浪微博账号登陆

回顶部
手机版|Archiver|泰有趣 ( 苏经营性ICP B2-20180587号 苏ICP备17052438号  
GMT+8, 2019-10-20 11:12 , Processed in 2.129159 second(s), 32 queries .

Powered by Discuz! X2.5

© 2001-2018 Comsenz Inc.