防范打击电信网络诈骗跨境赌博——卡贩子栽了！

蓝色透彻

卡贩子，

即通过资金收购他人实名办理的

银行卡、手机卡、网银U盾，

转手卖给上线用于

违法犯罪的不法团伙。

而这个行为，要付出沉重的法律代价！

2020年4月30日，泰兴一名在校学生小陈和朋友张某去银行解冻自己的银行卡。办理过程中，银行工作人员发现，短短一个多月小陈资金流水记录多达100多条，单笔交易金额少则几万，多则数十万，几乎都是“即存即转”，账户余额很少，账户使用特征和小陈年纪明显不符，可能涉及违法犯罪。

在银行工作人员的提醒下，小陈拨打了“110”报警。据调查，小陈于年初认识了收购银行卡的张某，为赚点零花钱，按张某的要求办理了银行卡，并申请了网银U盾、手机卡，连同身份证号码一起，以150元的价格卖给了张某，而张某转手以5000元的价格卖给了上线。该团伙以泰兴人杨某为首，其通过网络联系的方式，发展了包括张某在内的9名下线，以每套150元的价格向亲戚、朋友、社会闲散人员收购银行卡，集中后通过快递物流的方式寄给上线施某，施某再打包少量多次地寄往境外。2018年至今，该团伙收卡1000余张，获利400余万元。

7月7日，施某等4名犯罪嫌疑人因涉嫌非法提供信用卡信息罪被依法执行逮捕。

抓捕犯罪嫌疑人及缴获的银行卡

司法链接

《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一 【妨害信用卡管理罪】“有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金;数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：(一)明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的；(二)非法持有他人信用卡，数量较大的；(三)使用虚假的身份证明骗领信用卡的；(四)出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。【窃取、收买、非法提供信用卡信息罪】窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。”

银行提醒

出租出借出售和购买银行卡，都属于违法犯罪活动，除了触犯刑法外，还会受到金融惩戒，根据《中国人民银行关于加强支付结算管理 防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》，相关个人5年内暂停银行账户非柜面业务、支付账户所有业务，3年内不得新开户，同时相关信息将移送至金融信用信息基础数据库。